決算書に隠されたビジネス成功の鍵ライフプランナー×企業の健康管理ツールで経営状態の見える化をしませんか? 決算書に隠されたビジネス成功の鍵ライフプランナー×企業の健康管理ツールで経営状態の見える化をしませんか?

法人のお客さまのご利用件数4万件突破

法人のお客さまのご利用件数4万件突破

経営のこんなお悩みありませんか? 経営のこんなお悩みありませんか?

  • いつでも金融機関から
    資金調達しやすい状態
    作りたい
  • 物価高で収益維持が困難
    常に利益体質の企業
    目指したい
  • 後継者は誰に?
    事業承継対策って
    なにをすれば?
  • 賃上げとニュースでも
    聞くけど、そもそも
    従業員採用や定着が難しい

ソニー生命なら
解決のお手伝いができます!

  • 金融機関から融資を
    得るために

    すべきことがわかった!

  • 会社の資金繰りを見直し、
    現金を増やす方法
    わかった!

  • キャッシュアウトを抑える
    事業承継の方法や
    後継者対策
    がわかった!

  • 従業員の
    福利厚生が充実し、
    魅力的な会社に!

保険・金融の
プロフェッショナルである
ライフプランナーが、
企業の健康診断ツール
Biz-Plan WEBを使って、
会社の状況を見える化!
経営課題の解決に伴走します。

Biz-Plan WEBとは?

Biz-Plan WEBとは?

事業継続のために検討すべき課題を
「財務・キャッシュフロー・自社株・必要保障」
という4つの視点から分析する、
企業の健康診断ツールです。
セカンドオピニオンとしても、ご活用ください。

  • 財務

    • 中小企業経営診断システムを通じた信用力の「位置づけ」評価や、資金調達に関する情報提供
    • 金融機関からの見られ方や付き合い方に関する情報提供

    金融機関からの
    資金調達がスムーズとなるよう、
    財務状況の改善をサポート!

  • キャッシュフロー

    • コストの見える化を行い、資金繰り改善をサポート
    • 役員報酬や退職金の考え方についてアドバイスを実施

    利益確保を意識し、資金が途絶えない
    企業体質作りをサポート!

  • 自社株

    • 自社株の現状評価額と保有状況を一覧化。自社株価格高騰と分散による将来リスクについて情報提供
    • 後継者への自社株移転方法、必要資金をご案内

    「自社株価格の高騰・保有状況」について、
    事業承継リスクと解決策を
    個人・法人の両面からサポート!

  • 必要保障

    • 事業継続に向けて、既に準備済の生命保険等も含めて、財務諸表を基に根拠ある必要資金をご案内
    • 法人のみならず、社長のご遺族の生活防衛もサポート

    事業継続に向けて、リスクや状態の
    変化に応じた対策をサポート!

コンサルティング例について知りたい方はこちら!

コンサルティング例について知りたい方はこちら!

ライフプランナーとは?

ライフプランナーとは?

税務・金融・経済などの幅広い知識や
豊富な経験を持つ
保険・金融のプロフェッショナルです。

ライフプランナーの豊かな営業経験と
Biz-Plan WEBを掛け合わせて、
多面的に企業経営をサポート!

現状分析とご提案

経営者の「想い」、自社の「課題」は?

決算書に基づく分析を通し、
理想の企業成長をサポート!

企業の現状推移や課題を、「Biz-Plan WEB」を通して分析。会社の状況を数字で見える化したうえで、企業経営についてディスカッションさせていただきます。リスク対策の優先順位や社長の想いを確認したうえで、保険加入に留まらない、様々なご提案で経営をサポートしていきます。

アフターフォロー

企業の成長ステージの変化にも対応

お客さまとライフプランナー
万全の二人三脚でサポート!

人生のライフステージが変わるように、「創業期、成長期、安定期、事業承継期」と企業も成長ステージが変化します。毎年健康診断を受けるように、会社もステージ毎のリスクに対応するため、定期的な決算書を通じた自社の状況診断が必要です。何度でも分析を行い、最適な提案で経営をサポートしていきます。

お客さまの声

  • おすすめポイント

    ライフプランナーは中小企業の味方

    初回提案時、期待を超える提案で、ここまで分析してくれるのかと驚いた。新しい決算書が出たら、是非分析をお願いしたい。会社全体のサポートをしてくれる、中小企業の味方だと思う。

  • おすすめポイント

    本音のお付き合いをしてくれる安心感

    会社の決算書を見て、的確なアドバイスをくれながら、しっかりと本音で意見をしてもらえる。また、保険提案だけではなく、社労士等の専門家を紹介してくれて驚いた。

  • おすすめポイント

    ゴールからの
    逆算をしてくれる知識と提案力

    目的に向かってゴールから逆算して提案をしてくれる。自分では気づけないような課題や、金融機関や税理士さんが言ってくれないことを指摘してくれる。任せることに安心感を覚えています。

  • おすすめポイント

    ライフプランナーは中小企業の味方

    初回提案時、期待を超える提案で、ここまで分析してくれるのかと驚いた。新しい決算書が出たら、是非分析をお願いしたい。会社全体のサポートをしてくれる、中小企業の味方だと思う。

  • おすすめポイント

    本音のお付き合いをしてくれる安心感

    会社の決算書を見て、的確なアドバイスをくれながら、しっかりと本音で意見をしてもらえる。また、保険提案だけではなく、社労士等の専門家を紹介してくれて驚いた。

  • おすすめポイント

    ゴールからの
    逆算をしてくれる知識と提案力

    目的に向かってゴールから逆算して提案をしてくれる。自分では気づけないような課題や、金融機関や税理士さんが言ってくれないことを指摘してくれる。任せることに安心感を覚えています。

コンサルティング例 コンサルティング例

  • CASE 1:資金繰り
  • CASE 2:事業承継

業種 サービス業
年商 2億円
従業員数 6名
経営者の年齢 40代

提案を受けて・・・

  • 資金繰りの流れを把握し、利益の出し方について考えるきっかけ
  • 毎月か、退職金でまとめてか、役員報酬の受け取り方を考えるきっかけ

実際の商談例をのぞき見

コロナも落ち着いてきて、最近は業績も安定してきたよ。
でも社長仲間で、ゼロゼロ融資を受けていた先で倒産してしまった会社もあるんだよね。

そうなんですね。融資で資金繰りが改善しても物価高や原材料費の高騰などで、借入金の返済ができないケースも最近多いみたいです。収益力の改善に繋がる取組も必要ですね。

そうだね。
でも、収益力の改善
っていうけど、なかなか利益を出すのも難しいんだよね。

社長、利益の出し方は2つしかありません。売上を上げるか、コストを下げるかです。
売上アップはすぐには難しいですが、コストのコントロールは下げた分だけ利益に直結しますし、売上を上げるよりも取り組みやすいと思いませんか?

まあね。
でもコストダウンって言ってもなかなか難しいよね。

はい。なので、コントロールすべきコストの見極めをしっかり行う必要があります。コストにはコントロールすべきものと、そうではないものがあります。
従業員さんの給与とか外注費とか、こういった売上などの本業に関ってくるコストは、コントロールしてはいけない必要なコストになります。
一方で、税金や社会保険料については・・・

なるほどね。
それなら自分でもすぐに実践できそうだね。

そうですよね。
資金繰りやコントロールできるコストを見つけるために、ぜひ一度キャッシュフローを確認してみませんか?

業種 製造業
年商 7億円
従業員数 30名
経営者の年齢 50代

提案を受けて・・・

  • 財務やキャッシュフローの改善と自社株対策を合わせて考えるきっかけに
  • 株式高騰や分散のリスクを認識し、ベストな対策を検討するきっかけに

実際の商談例をのぞき見

私もそろそろ考えないと、と思って顧問税理士に自社株の計算をしてもらったんだけど、
思いの外高くてね。なにから手を付ければいいのか悩んでるんだよ。

そうだったんですね。
最近は後継者探しや自社株の相談をいただくことも多いのですが、なかでも大きく2つのポイントで悩んでいる社長が多いです。

2つのポイントってなに?

1つ目は株価が高いこと。
2つ目は株式が分散していること、この2点です。
ちなみに、御社は株価が高いとお伺いしましたが、株式分散についてはいかがでしょうか?

今は100%自分が持っているけど、毎年税金がかからない範囲で息子たちに贈与を始めたら?とは言われているよ。でも、後継者は息子か従業員かで悩んでいるんだ。

そうなんですね。ちなみに、株が分散することで起こる課題というのは、
意思決定がままならなくなる可能性があるということです。これは、持ち株に応じて会社への発言権があるからなんです。具体的にお伝えしますと~。

御社の場合、株価も高いとのことなので、株式の分散が進んでしまうのは将来のリスクになる可能性もあるかと思われます。

なるほど、今までこのあたりはあまり意識してこなかったけど、考えていかないとダメだね。

そうですね。また、株価は業績が安定していて利益が増加すると、どんどん上がっていく可能性もあります。バトンタッチの際に株価がどれくらいになっていそうかを確認しておく必要があるかと思いますので、一度、自社株の現状と将来の確認をしてみませんか?

コンサルティングの流れ コンサルティングの流れ

  • 01

    ご相談予約

    直近3期分の決算書類等をご準備のうえ、下記フォームからお申し込みください。近日中にライフプランナーよりご連絡いたします。

  • 02

    ご相談

    Biz-Plan WEBを活用した会社の現状分析とご要望から、リスクと対策をディスカッション。提案や専門家の紹介を行います。

  • 03

    アフターフォロー

    企業の成長ステージの変化に応じた新しい経営課題への対策など、いつでも無料でご相談OK!

よくある質問 よくある質問

Q1

Biz-Plan WEBとはなんですか?

A1

決算書から分かる具体的な課題について、 「財務・キャッシュフロー・自社株・必要保障」という4つの観点で整理し、解決策についてお客さまとディスカッションが可能な、ソニー生命独自の総合的な法人コンサルティングツールです。

Q2

実際に分析のお願いや相談したい場合はどうすればよいですか?

A2

「ご相談はこちら」フォームから受け付けております。分析の際は、直近3期分の決算書類一式および法人税申告書等が必要となりますので、事前にご準備ください。また、既に担当ライフプランナーがいらっしゃる場合は担当ライフプランナーにお申し付けください。

Q3

資料・見積りがほしい

A3

資料・お見積りをご希望の方は、ライフプランナーにお申し付けください。
ライフプランナーより資料とお見積りをお渡しいたします。

Q4

保険でなく、会社のことや個人のことについても、
相談・質問していいのですか?

A4

もちろんです。法人経営者は個人の側面もお持ちのため、法人・個人一体で
ベストな解決策を無料で何度でもご提案します。

●法人向け保険について

法人向け保険は、被保険者さまに万一のことがあった場合、(死亡)保険金等を事業保障資金や死亡退職金・弔慰金・見舞金等 の財源としてご活用いただくための、『保障』等を目的とする商品です。

●税務取扱について

ご検討の際には、「法人向け保険商品のご検討に際してご留意いただきたいこと」をご参照のうえ、税務取扱の留意事項を必ずご確認ください。
支払保険料を損金算入しても、保険金や解約返戻金等は益金に算入され、原則、課税される金額は同額となり、税額軽減効果はありません。

●Biz-Plan WEBについて

当シミュレーションは、財産評価基本通達を参照し、お預かりした帳簿価額に基づき計算した概算値です。株価、グラフ、各種数値等について保証するものではありません。あくまで目安としてご利用ください。実際の税務署への申告等に本計算結果を使用することはできません。最終的な取扱については、顧問税理士もしくは所轄の税務署等に必ずお問い合わせください。

SL24-7273-0030

ソニー生命保険株式会社

〒100-8179 東京都千代田区大手町一丁目9番2号
大手町フィナンシャルシティグランキューブ
0120-158-679
営業時間 9:00~17:30 / 通話無料
※日曜日、ゴールデンウィーク、年末年始を除く