営業活動の流れ

お客さまとの商談のアポイントを取得します。アポイントの取得方法は、「直接お会いした時に依頼する」「電話で依頼する」「会社のメールアドレスからのメールで依頼する」など、いくつかの方法で行っています。

お客さまがライフプランナーとはじめての面談で「経済的なご心配事や関心事を相談しても良い」と心を開かれていることはごく稀です。これは「生命保険という商品の特殊性」にあります。ソニー生命では「生命保険の特殊性」を意識し、お客さまが心を開いてご相談していただけるよう、いくつかのポイントに分解したうえでアプローチを行っています。

アプローチでお客さまに生命保険の相談をしても良いと思っていただくだけではご契約をお預かりすることはできません。ライフプランナーとして、生命保険を何のために、誰のためにご契約されたいのか、お客さまの想いや経済的な心配事、関心事、ご意向を正確に把握する必要があります。そのためにライフプランナーはお客さまにライフプランニングをお勧めし、お客さまの人生計画を立てるサポートをするとともに、万が一の場合にも残されたご家族に、計画を諦めなくとも良い保障の根拠を共有します。

ライフプランニングの実施の過程で、明らかになった経済的な必要保障額とお客さまの想いを根拠に、万が一の場合でも経済的な理由で計画を諦めることのないよう様々な保険商品を組み合わせて、お客さまに合った保障をオーダーメイドで設計します。お客さまの人生計画に関わる保険設計、ライフプランナー一人ではなく、先輩ライフプランナーや営業所長がプロフェッショナルの目線でライフプランと合わせて保障内容を様々な角度で確認します。
そのうえでお客さまに安心してご契約いただけるようプレゼンテーションの準備を入念に実施し、お客さまの面前またはリモートでご契約をお預かりします。

ご契約後にお客さまには保険証券が郵送されますが、ライフプランナーはこのタイミングでご契約いただいた保障内容がライフプランを設計した際のお客さまの想いに対応していることを確認するために、ご契約内容の振り返りをお客さまと一緒に行います。