私の資産形成どうすればいいの？

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  Aさん

  お金に関しては、心配ごとがいっぱい。子どもの学費や老後資金が特に。
  まだ子どもが小さいからパートも難しいし……。

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  Cさん

  僕は住宅ローンが気がかり。忙しくて、お金のことを考える時間もないしね。

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  Bさん

  周りに資産形成を始めた友達も多くて。そういうのは苦手なので、取り残されないか焦っちゃうわ。

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  ライフプランナー

  みなさん、それぞれご不安、お悩みがおありのようですね。

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  Aさん

  あなたは？

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  ライフプランナー

  私はソニー生命の
  ライフプランナーです。

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  Cさん

  ライフプランナーって、言葉は聞いたことがあるような、ないような…。実際には何をする人なんですか？

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  ライフプランナー

  ライフプランナーは、「保険・金融のプロフェッショナル」。
  みなさん一人ひとりにあった形で、これからのマネープランを
  スッキリ見える化するお手伝いができます。

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  ライフプランナー

  最初に行うのは、お客さまと一緒に人生の設計図を描く
  「ライフプランニング」。将来のお金の問題を解決するには、
  とても効果のあることなんですよ。

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  Bさん

  へー、ライフプランニングなんて、思いもつきませんでした。

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  ライフプランナー

  人生の節目となるイベントを見ていきます。
  「どのタイミングで、どのようなお金が、どれくらいかかるか？」
  がわかるようになりますよ。

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  Aさん

  たとえば、私の場合なら
  「30代の主婦で4人家族だから…」
  といったケースがわかるんですね？

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  ライフプランナー

  ええ。ただ、〝何歳で何人家族の場合〟
  といった一般的なものではなく、あなたに特化した、
  オンリーワンのシミュレーションですよ。

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  Cさん

  それはすごいですね。でも、相談するだけで、お金がかかったりしそうですけど、大丈夫ですか？

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  ライフプランナー

  ご安心ください！
  相談は無料。また、ライフプラン実現のサポートが目的ですから、お客さまにあわない商品をオススメすることは決してありません。

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  Aさん

  将来貯金がゼロにならないか、とても心配なんです。
  そのへん、わかりますか？

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  Cさん

  将来何にいくらかかるかなんて、ちょっとやそっとではわからないんじゃないかなぁ。

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  ライフプランナー

  それが大丈夫なんです。ソニー生命のライフプランニングツール
  「GLiP」（グリップ）を使えば、驚くほど細かく正確に
  シミュレートできるんですよ。

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  Bさん

  そんな便利なものが
  あるんですか～。

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  ライフプランナー

  便利なツールですよ。簡単にご説明しますね。

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  Bさん

  似たようなものをやったことがあるけど……、これはすごく具体的！

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  ライフプランナー

  実際の価格データを活用しているので、リアリティがあり、
  実現性が高いんですよ。

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  Aさん

  たとえば、うちの長男が、「将来、家から通える私立大学に入った
  場合」と、「下宿して他県の国立大学に入った場合」の費用は
  どう変わるか、なんてことまで計算できるのね。

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  Cさん

  住宅ローンを繰り上げ返済したときの家計の状況なども、詳細にシミュレートできそう。

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  ライフプランナー

  将来の可能性を、どんどん試してみてくださいね。

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  Bさん

  将来の様子は、見えた。でも、結局、そのお金をどう準備したら
  いいのかがわからなくて……。

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  Aさん

  そうなのよ。だから資産形成とか運用って難しいよねー。

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  ライフプランナー

  資産形成のための方法・商品はいっぱい。たとえば、株式に投資したり、学資保険や終身保険を活用したり、日々節約してコツコツ貯蓄したり。最近人気の「NISA」もその一つですね。

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  Aさん

  初心者の私に、「たとえばこんなの」というものは、ありますか？
  最初だから、あまりお金をかけなくてイイもので……。

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  ライフプランナー

  これはほんの一例ですが、ソニー生命の変額個人年金保険「SOVANI」（そばに）というものがあります。月々3,000円（※平準払の場合）から加入でき、「長期×分散×積立」で資産形成を目指していただけますよ。

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  Bさん

  「SOVANI」って、iDeCoとか、
  NISAみたいなもの？

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  ライフプランナー

  そうですね。似ているところもあります。共通点は、
  ・長期的な視点で将来に備えられる
  ・厳選された運用先から選べる
  ――というところですね。

※変額個人年金保険（無告知型）22/無配当・一時払変額個人年金保険（無告知型）22/無配当は、iDeCo、NISAとは異なります。なお、ソニー生命ではiDeCoを取り扱っています。

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  Cさん

  とてもイイ商品だけれど、仕事に追われて時間がないんだよねー。

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  ライフプランナー

  SOVANIなら、お忙しい方も、運用実績をスマホで簡単に
  ご確認いただけますよ。

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  Cさん

  スマホでいつでも確認できるのはイイですね。
  ところで、運用先については、どんなところがあるんですか？

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  ライフプランナー

  ソニー生命が厳選した16種類の特別勘定をご用意していて、
  最大8つを選択して運用できます。投資スタイルや投資経験、リスク許容度に応じて、組み合わせていただけます。

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  Cさん

  でも、16種類もの中から運用先を自分で見極めるのは、なかなか難しそうだなぁ。

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  ライフプランナー

  まず、お客さまの投資経験やリスクに対する考え方などを確認します。「安定型」、「バランス型」、「積極型」のモデル・ポートフォリオもあり、お客さまのリスク許容度にあわせて特別勘定を組み入れていただくことなどが可能ですよ。

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  Cさん

  それはありがたいですねー。

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  ライフプランナー

  さらに、ご加入いただいた後も私たちライフプランナーが伴走しますよ。