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サポート事例のご紹介

福利厚生制度を整え、
人材の定着を図る

電子部品卸売業

人材の確保は、多くの経営者のお悩みのひとつです。福利厚生制度を整えることで、人材の定着や従業員のモチベーションアップ、生産性向上を図ることができます。

会社概要
業種 電子部品卸売業
従業員数 40名
売上 25億5千万円
経営者の年齢 66歳

ご相談の背景

電子部品卸売業として創業20年を迎え、さらなる成長に向けて、社員のモチベーションの向上を図るためには何をすればいいのか、社長様からご相談いただきました。
順調に成長してきたとはいえ、時代の流れもあり人手不足で、人材がなかなか入らないこともあったそうです。そのため、人を増やすことや人材の定着はもちろん、並行して優秀な人材の獲得や、生産性の向上につなげるための管理職の人事評価なども重点的に考えていらっしゃるとのことでした。
どのような制度を導入した方がいいのか、何が成果に繋がるのか、決め手がなく悩んでおられるとのことで、ライフプランナーにご相談いただきました。

経営者(企業)の関心ごと

  • 優秀な人材の採用
  • 従業員の定着
  • 退職金制度の整備

ライフプランナーから
お客さまへ
提供できる情報

  • 福利厚生の各制度のご案内
  • 現退職金制度の支出額推移の概算
  • 退職金規程・弔慰金規程のひな型提供
  • 各種規程整備における専門家紹介

今回のサポート内容

  • 人材の定着に向けた福利厚生制度の拡充として退職金・弔慰金制度をご案内。
  • 制度導入に向けた各種情報提供を実施し、また制度維持のための資金準備についてご提案。
  • また、従業員さまのモチベーションアップとしてライフプラン勉強会の開催を提案。

お客さまのメリット

  • 福利厚生の費用の考え方について知ることができ、場合によっては専門家の助言を受けることもできるので安心感が持てた。
  • 従業員の不測の事態の際の会社に発生する突発的な出費を平準化する生命保険の役割について理解できた。
  • 従業員向けにライフプランの勉強会も開催してもらい、従業員の雰囲気も明るくなったようだ。
  • 各種規程整備において専門家を紹介してもらえた。

対応できる主な生命保険商品

養老保険(無配当)

保険期間内の死亡保障はもちろん、満期を迎えられたときにも死亡保険金と同額の満期保険金が支払われる保険です。退職慰労金の財源づくりに適しています。

特殊養老保険(無配当)

保険期間中に死亡・高度障害状態になられたときは死亡保険金または高度障害保険金を、無事に満期をむかえられたときは基本保険金額の2倍の満期保険金をお支払いします。

変額保険 有期型(無配当)

特別勘定の資産の運用実績に基づき、保険金額が変動(増減)します。
満期をむかえられたときには、運用実績に応じた満期保険金をお支払いします。

無配当総合福祉団体定期保険
総合福祉団体定期保険

契約者は企業(団体)となり、福利厚生規程に基づいて役員・従業員などが全員加入する1年更新の定期保険です。弔慰金・死亡退職金の財源づくりに適しています。

上記はあくまで一例です。業種、規模を始め、経営者ご自身の考えなど、会社の特性によって、必要な保障は異なります。
ライフプランナーがリスクマネジメントの考え方から、それぞれの企業にあった対策を整理しますので、ぜひご相談ください。

法人向け保険について

法人向け保険は、被保険者さまに万一のことがあった場合、(死亡)保険金等を事業保障資金や死亡退職金・弔慰金・見舞金等 の財源としてご活用いただくための、『保障』等を目的とする商品です。

税務取扱について

ご検討の際には、「法人向け保険商品のご検討に際してご留意いただきたいこと」をご参照のうえ、税務取扱の留意事項を必ずご確認ください。支払保険料を損金算入しても、保険金や解約返戻金等は益金に算入され、原則、課税される金額は同額となり、税額軽減効果はありません。

法人向け保険の特約について

複数の特約を付加することができます。付加できる特約につきましては商品パンフレットをご参照ください。また、特約の付加にあたっては所定の制限があり、付加できないこともあります。詳細につきましては担当者にご確認ください。

変額保険をご検討の方へ

【運用リスク・諸費用】

  • 変額保険は、運用実績に基づいて保険金額・解約返戻金が変動(増減)するため、損失が生じるおそれがあります。
  • 各特別勘定への資産の繰入比率を変更した場合や、積立金を移転した場合、選択された特別勘定の種類によっては運用リスクが変わることがあります。
  • この保険にかかる費用は、「運用関係費用」と「保険関係費用」の合計額になります。「運用関係費用」のうち、「特別勘定運営費用」については、積立金から実費を控除します。また、投資信託にて運用を行う場合、投資信託で運用されている資産から信託報酬などが別途控除されます。保険契約の締結・維持および保障などに必要な費用(「保険関係費用」)を保険料や積立金から控除します。したがって、お払い込みいただく保険料のすべてが特別勘定で運用されるわけではありません。なお、保険関係費用は被保険者の性別・契約年齢などにより異なるため、費用の合計額またはその上限額を表示できませんのでご了承ください。
  • 変額保険は、金融商品取引法が準用される保険商品です。預金とは異なり、元本割れすることがあります。商品の詳細につきましては商品パンフレット(PDF)をご覧ください。
  • お申し込みに際しては、事前に交付される「重要事項説明書(注意喚起情報・契約概要)」「ご契約のしおり・約款」「特別勘定のしおり」をご確認ください。この保険は、変額保険販売資格を持った担当者がお取り扱いします。
  • 定額保険は一般勘定で運用され、保険金額が保険期間中一定ですが、変額保険は特別勘定の運用実績により保険金額が変動(増減)します。また、解約返戻金については、最低保証はありませんので、運用実績によっては払い込まれた保険料に比べて少なくなることがあります。

法人のお客さまのよくあるご質問

まだ保険に入るか分かりませんが、相談だけでも大丈夫ですか?

もちろん、大丈夫です。ご相談いただいたからといって、ご契約いただく必要はございません。
「どんな商品があるの?」等、保険を考え始めたばかりのお客さまも、お気軽にお問い合わせください。

オーダーメイドだと高いのでは?

オーダーメイドの保障を設計するためのご相談などは全て無料となりますのでご安心ください。
それぞれの企業ごとに本当に必要な保障を考え、プランを組み立てていきますので、合理的な保障となり、結果的に保険料を抑えることにつながります。

資料・見積りが欲しい

資料・お見積りをご希望の方は、ライフプランナーにお申し付けください。
ライフプランナーより資料とお見積りをお渡しいたします。
なお、ライフプランナーについての紹介やご相談の流れについては、こちらをご確認ください。
また、資料のみをご希望の場合は、保険商品一覧の保険商品ページよりパンフレットをダウンロードすることができます。

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会社の特性によって必要な保障は異なります。お気軽にライフプランナーにご相談ください。

保険の無料相談はこちら

お客さまのご希望の時間・場所でご相談だけでも承ります。お会いする前に電話/メールでご連絡いたします。
※担当者がお客さまより現金・小切手をお預かりすることは一切ございません。

SL23-7234-0018



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