ソニー生命保険

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進学学資金請求

進学学資金を受け取る場合は請求書のご提出が必要です。
以下のお手続方法をご確認ください。

※ 今回、進学学資金のお受け取りをご希望されない場合は、お手続不要です。進学学資金は請求に必要な書類が会社に到着するまで、弊社所定の利息をつけて自動的に据え置きます。据置利率はこちらの生命保険契約に関する主な利率のお知らせからご確認いただけます。

お手続の流れ

手順作業者
1

書類のお届け

11月上旬ごろに請求書類をお届けします。

 ※ ご契約者さま宛にソニー生命から発送します。
※ 地域によって届くまでの日数が異なりますのでご注意ください。

進学学資金封筒
ソニー生命
2

書類のご提出

請求書類にご記入いただき、ご返送ください。
※請求書類の記入方法についてはこちらの「記入見本」(1,911KB)からご確認ください。

必要書類
ソニー生命から送付する請求書類

▼お客さまにご準備いただくもの

状況に応じて必要な書類が異なります。請求書類に同封しております案内書類をご確認ください。

■実印の押印と印鑑登録証明書の提出が必要な場合
※振込先に保険料振替口座以外かつ受取人本人(または受取人が未成年のときは親権者または未成年後見人)以外の名義の口座を指定する場合は、実印の押印と印鑑登録証明書(発行後3ヶ月以内)が必要です。

フローチャート

返送前にご確認いただきたいこと
・住所等の記入漏れはありませんか?
・必要書類は揃っていますか?

お客さま
3

手続完了

2018度にご案内した進学学資金について
12月3日(月)までのご入金を希望される場合は、11月26日(月)までに当社にご請求に必要な完備した書類が到着するようご返送ください。
※11月27日以降に当社へ到着した場合は、12月3日のお支払に間に合わない場合がございます。
例:11月20日書類到着の場合、12月3日にお支払い。

2017年度以前にご案内した進学学資金について
必要書類が当社に到着した日の翌日から起算して5営業日以内にご指定の口座にお支払いします。

ご注意事項

  • お振込日当日の午前中より送金するため、着金時間は午後となります。
  • ご契約状況により、お支払いに時間がかかる場合があります。

ソニー生命
3

ご参考

■学資金に対する税金について
学資金は、契約者(保険料負担者)と学資金受取人の関係によって、次表のように課税の対象になります。ただし、税金の種類で課税方法は異なり、金額によって申告の要否が決まります。
例)契約者を父とした場合
税金確認用一覧
※学資金が所得税の対象になる場合、受け取った(据置中を含む)進学学資金の累計額が、お払い込みいただいた保険料の総額を超えるまで課税は発生しません。
※満期学資金や保険料払込免除となっている契約の進学学資金などは、その金額の一部または全部が課税の対象になります(必ず申告が必要なわけではありません)。
※贈与税の対象になる場合、受贈者(贈与を受ける人)ごとに年間110万円までの贈与に対して課税は発生しません。

詳しくは税理士または所轄の税務署にご確認ください。
本内容は、2018年10月現在の税制の概要についてのご説明となります。 また、税制は将来変更される可能性があります。

■学資金受取人が死亡した場合
学資金受取人を変更することを推奨します。詳しくは担当者までご連絡ください。

※進学学資金のお受け取りを今回ご希望されない場合は、手続は不要です。進学学資金は、請求に必要な書類が会社に到着するまで、弊社所定の利息をつけて、自動的に据え置きます。

※契約者貸付がある場合、学資金発生時にその時点の貸付金元利金を差し引きます。

※契約者貸付金の差し引きをご希望されない場合は、事前にご返済いただく必要がございます。担当者までご連絡ください。

※2016年1月から、お支払い額等により、後日マイナンバーのご提供をお願いすることがあります。

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